比特币高频交易软件 广西三江侗族自治县人民检察院

对话动机

近日，“WannaCry”病毒的大规模袭击成为全球关注的焦点。 在此次网络安全事件中，由于黑客要求受害者以比特币的形式支付赎金，比特币也成为了另一个热门话题。 事实上，自比特币出现以来，争议不断，主要集中在比特币匿名性带来的隐患上。 一方面，失主从属关系举证困难，一旦被盗，损失难以追回； 另一方面，是关于比特币作为洗钱工具的质疑。 今天，比特币面临哪些问题？ 监管应该如何进行？ 法制日报记者与业内专家展开对话。

对话者

北京邮电大学通信法研究中心主任娄耀雄

《法制日报》记者赵莉

《法制日报》实习生刘雪艳

比特币面临许多问题

记者：本周，受5月12日蠕虫病毒“WannaCry”袭击影响，全球互联网安全受到威胁。 此次事件的爆发，一方面表明加强全球网络安全发展的紧迫性，也反映出对比特币这种不可追溯的交易方式的监管亟待加强。

娄耀雄：比特币在现实中的运用面临着法律地位和信用缺失、取证和补救困难、管辖权冲突、交易风险、法律适用和政府监管存在不确定性等问题。

首先是法律障碍。 法律认可是比特币流通的前提。 中国人民银行法第十六条明确规定，中华人民共和国的法定货币为人民币。 这一排他性规定否定了任何其他形式的货币在现有法律框架内成为法定货币的可能性。 如果不被法律认可，则意味着使用比特币进行支付的行为无法受到法律保护，这将给比特币的持有和使用带来非常高的风险。

记者：比特币支付因其匿名性成为黑客勒索赎金的首选。 正是因为在买卖比特币的过程中，监管部门查不到比特币的流通信息。 在国际上，洗钱、非法买卖枪支等犯罪活动大多通过比特币交易完成。

娄耀雄：这涉及到比特币在使用过程中面临的第二大问题——信用缺失。

在较大的虚拟社区或软件系统中，虚拟货币发行者凭借雄厚的资金或良好的信誉，支持电子货币在一定范围内流通。 但比特币的发行流通环境中不存在第三方信用担保，交易安全往往取决于交易双方的信用。 一旦一方失信，另一方的合法权益就无法得到有效保护。

尤其是在跨境交易中，由于交易跨越不同的司法管辖区，交易双方相距较远，使用没有信用担保的比特币进行交易，卖方无法保证买方在交货后如实付款，买方也无法保证付款后卖家可以如期发货。 这样的交易方式看似避免了银行的中间盘剥，但本质上是对网络支付机制的倒退。 交易双方的行为完全受信用约束。 一旦发生纠纷，交易双方的权益就难以得到保障。

记者：关于比特币，多位业内人士表示，比特币在网络犯罪方面没有突破口，除非有线人或其他情报，否则无法追踪。 这就是匿名的代价，正是出于这个原因，比特币在许多国家仍然是非法的。

娄耀雄：你提到的问题涉及取证难的问题。 使用比特币支付，纠纷发生后的取证难主要表现在两个方面。 首先，比特币的匿名性使得受害者在证明自己的损失时难以取证。 在实际支付过程中，由于未对比特币钱包及其持有人进行实名认证，极大地加剧了被侵权人的取证难度，不利于维护合同利益。

此外，比特币支付过程的完全网络化特性决定了所有关于比特币的证据只能在网上找到。 由于电子证据本身的脆弱性和相关立法的滞后性，电子证据的真实性难以收集和证明。 因此，在现有的证据法制度下，比特币的证据资格和效力是有限的。

信用体系与监管并重

记者：另外，我们在报道比特币的时候，注意到比特币本身的匿名性也存在着巨大的隐患。 一方面，受害人很难证明被盗比特币与自己的关联，另一方面，也无法追踪被盗比特币的确切流向，几乎无法挽回损失。 也因为匿名性的特点，比特币被质疑为“为洗钱提供便利”。

娄耀雄：由于比特币的匿名性，曾被质疑为洗钱提供便利。 美国国土安全部还查封了全球最大比特币交易所MtGox的部分账户进行调查。 比特币要想得到进一步的发展，就必须厘清它与这种违法行为的关系，否则就得不到各国法律的承认。 同时，也有人质疑使用比特币产生的税务问题，因为其合法地位没有得到肯定，使用比特币存在报税困难。

将比特币纳入监管体系有助于防止其用于洗钱和逃税。 需要注意的是比特币高频交易软件，除比特币外，任何其他货币都有可能被用于洗钱。 世界上古今中外都有各种非法资金在各种渠道以各种方式流通，达到各种不可告人的目的，但我们不能因为渠道可能被用于非法目的就将其排除在外。 阻止。

记者：目前，我国对加强比特币监管的态度已经非常明确，相关措施正在逐步落地。 此前，央行对OKCoin、火币网和比特币中国三大比特币交易平台进行了现场检查。 据悉，将根据现场检查结果向平台出具相应的整改或行政处罚通知书。 .

娄耀雄：法律的作用是规范和调整社会关系，通过法律的运作使社会更加有序，使最大多数人的利益最大化。 从这个角度来看，我们对比特币的态度应该是稀疏而不是封锁，应该将比特币纳入监管，发挥其优势，服务于社会。

记者：我国央行正在加强对比特币的监管，比特币影响力越来越大，但缺乏监管。 央行明确表示，比特币交易平台必须遵守反洗钱规定，各类比特币等虚拟货币交易平台收取交易手续费，阻碍了高频交易。

娄耀雄：对于比特币的监管，还必须建立比特币的信用体系。 有两种方法：

首先是将其纳入现行的银行信贷体系，扩大银行的业务范围，将比特币作为一种新的货币来对待。 这是建立比特币信用体系比较快捷的方式，但一旦引入银行信用，其匿名性和低交易成本将带来挑战；

二是建立基于比特币的第三方信用机构。 这将大大降低贸易中的风险，减少贸易纠纷和纠纷发生的概率，使贸易更加稳定。 正是由于交易信用的建立，网上支付机制才能发展比特币高频交易软件，极大地促进了贸易。

此外，还需要建立统一的电子货币国际争端解决机制和电子证据保全体系，建立以预防为主的安全策略。 电子证据的保存可以选择拍照、复印、打印等方式。

值得注意的是，在建立比特币所有权保护制度时，由于比特币的匿名性，即使公安机关立案侦查，也很难获得犯罪嫌疑人的身份信息。 在比特币的法律地位确定和信用机制未引入之前，使用比特币的安全策略应该是预防为主。