网络炒汇骗局卷土重来，投资者两天损失超20万元

“别人怂恿骗的，我主动送上门，我信奉网络炒汇，现在后悔了。” 浙江省温岭市金先生仅两天时间就被骗了20万余元。 想起自己最近的经历，金老爷子就后悔了。

近期，国内外汇市场交易备受关注，网络炒汇、诈骗活动卷土重来。 尽管监管部门多次明确表示“一切网络炒汇平台（包括境外合法炒汇平台）在我国均属非法”，但仍有不少投资者在“低投入”的诱惑下, 高回报”。 给骗子可乘之机。

今年10月16日晚8点，家住温岭石桥头镇的金先生匆匆赶进石桥头派出所。 他告诉民警，他微信上有一个朋友叫“林蕾蕾”，“她经常在朋友圈发布赚钱的消息，每天的收入看起来还挺诱人的。” 金先生说，10月15日上午，他主动联系了林磊磊。

随后，林磊磊在微信上发了一个链接，让金先生下载一款名为“swissquote”的炒外汇APP。 下载后，金先生看到该App显示了多个国家货币和比特币的汇率等信息。 随后，林磊磊将“程序员”的QQ号发给了金总。 当晚，他就被程序员拉进了相关的QQ群。 群里还有另外两个群友。 ％ 服务费。 一心想发家致富的金先生，通过银行卡转了第一笔3万元。

第二天上午11点多，程序员让金先生加仓，说“存的越多，赚的越多”。 于是，他将第二笔5万元转入了对方指定的账户。 没想到下午3点，程序员告诉金先生，这笔交易出现了亏损比特币拉人投资的骗局有哪些，需要补仓41344元。 金先生没有多想就进行了第三次调动。 然而没过多久，他就被程序员要求补仓79137元。 然而此时，金先生手头没有钱，只好向亲戚借钱转账。

“晚上8点左右，程序员让我继续转账，我仔细算了一下，这两天没赚到钱，已经投了200481元。所以我才感觉不对劲，”金先生说。 在向民警描述案情时，他表示，他立即尝试联系“林蕾蕾”，但发现无论如何都联系不上。 直到这时，他才意识到自己被骗了。

10月26日，一位微博网友爆料称，他最近频繁被推荐进行所谓的网上炒汇。 他的家人相信并沉迷于此。 他们甚至还贷款投资外汇，继续在亲戚间发展线下。 根据该网友提供的信息，推荐的外汇交易平台是Price Markets UK，这是一家受英国金融行为监管局（FCA）监管的外汇交易平台。 根据其提供的公司备案号，在FCA平台核实，确实存在该公司的监管信息。 但根据规定，境外持牌外汇交易平台不能在我国开展上述交易。 而且，这种“拉人头”的经营模式，更类似于以往网络炒汇、诈骗中常见的“套牌公司”手法。

微博网友的爆料引起了很多人的共鸣。 在评论区，“我亲戚被网上炒外汇骗了几十万”，“我同学一直在给我推荐，说一年收入翻倍，我无语”。 “我妈我也被骗子洗脑了，坚信我会投资5万元，每月稳定收入2000元”……

今年6月，国家外汇管理局河南分局发布《谨防“网络炒汇”诈骗》，总结了网络炒汇的欺骗特征，包括：一是捏造境外背景，自称拥有取得境外监管资质，强调炒汇平台的合法性；二是自称由专业人士交易，声称资金由投资专家和大V管理，专业人士打理，及时止损； 三是利用投资者对外汇知识的不熟悉比特币拉人投资的骗局有哪些，宣传似是而非的所谓外汇理财技巧； 四是拉人线下发展，类似于传销，通过发展亲戚、朋友、熟人等关系，介绍他人参与炒汇，从中抽取佣金； 五是使用高产高回报的诱饵，声称投资回报巨大，甚至“躺着就能赚钱”。 六是人为制定赌博交易规则，如存入资金后一定时间内不允许提取现金等条件。

北京市中行律师事务所合伙人郭立军提醒，不法分子经常利用网络媒体冒充境外金融机构，声称受跨国金融监管，使用正规交易软件，低价入手，利用类似的金字塔计划来推广他们的外汇投资平台。 “高收益、低风险”吸引投资者入市，通过误导订单、私下套期保值等欺诈手段骗取投资者资金。 此类平台被称为炒汇，大部分实际上没有任何外汇交易，资金最终流入地下钱庄或参与非法交易。 此外，即使部分平台将投资者资金投入真实外汇交易市场，但大多未获得金融监管部门许可，仍存在违规操作。